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长宁国有资产经营投资有限公司经理朱国琴至今清晰记得,2011年7月刚刚接手长宁国资公司时、长达数月萦绕心中的焦急情绪:这家定位为“融资平台、资本运作平台、国资整合平台”三大平台的公司,成立快两年了,还未找到稳定的盈利模式,以致面临亏损的困境。财务出身的她十分清楚,一个不盈利的企业是无法长久生存的。更多行业内幕可以加;
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也许是因缘际会,上海市中小企业融资市场的成立,使长宁国资公司豁然找到了方向。
融资市场触动
刚到长宁国资公司不久,朱国琴就得知,长宁区希望在解决中小企业融资方面有所作为,上海市经信委中小企业发展中心也希望就此做些实事。在长宁区有关高层的努力下,几方一拍即合。
2011年12月17日,由上海市促进中小企业发展协调办公室、上海市中小企业发展服务中心和长宁区国资委、商务委、金融办联合发起,由长宁国有资产经营投资有限公司独立运作的金融服务机构——上海市中小企业融资市场宣布成立。
这是一个专门针对中小企业“缺钱”,金融机构“渴贷”度身定制的融资平台。本来打算在长宁区一个写字楼里,将所有银行实体机构聚集到一起,后来利用互联网,融资平台成为了线上线下相结合的模式。
线上,由长宁国资公司专门组建一个供需信息网络平台(rzzg.cn),集聚来自金融机构的各类放贷产品和来自中小企业的各类融资需求信息。线下,由专业人士提供银企融资配对服务,与中小企业面对面交流,有针对性地推荐最适合该企业的金融产品;同时,提供财务、法律、会计等第三方服务。“前台挖掘企业,后台送至银行”——专业,让融资变得简单了;独此一家国资背景的融资市场,也为融、贷双方的顺利沟通平添了许多信任。
据长宁国资公司副总经理师大介绍,截至2012年12月底,该融资市场已与上海31家银行上海市分行、11家小贷公司、7家担保公司建立了战略合作关系,成员企业达4400多家,累计有403家企业提出融资需求,经审核已帮助其中的189家申请融资8.66亿元,并推动实现金融机构审批放款43家企业,共计1.63亿元。
正是在这个过程中,朱国琴逐渐找到了长宁国资公司的盈利模式,发展方向亦随之清晰。
成立小额贷款公司
朱国琴告诉《上海国资》,在融资市场牵线搭桥只收取贷款成功项目1%的服务费,但通过这个平台集聚了融、贷双方的大量信息,为长宁国资公司市场化运作奠定了基础。“开始运作融资市场时,我们的工作有时会陷入被动,比如将中小企业的融资需求对接到银行时,经常是一家不行,再找一家还是不行。这让我们有所触动,何不自己做家小额贷款公司?”
2012年7月,由新长宁集团、九华集团、中山公司等6家长宁区国企共同投资1亿元资本金组建的“上海长宁国智小额贷款股份有限公司”正式成立。这是长宁国资公司发起的第一个依托融资市场的资本运作平台。
与此同时,依托融资市场,长宁国资公司还发挥外部资源对接平台作用,有效引入国开行上海分行等三家外部合作方,共建中小企业集合贷款项目,并推出了“融信树”产品。该项目由国家开发银行提供3个亿资金额度、上海经信委所属的中小企业服务办公室推出相关政策、上海市再担保有限公司提供担保,长宁区国资经营投资公司具体运作,具有贷款申请担保结算一体化服务等优势。目前已提供6家企业7000万元贷款,后续批次贷款业务量也呈现出增长趋势。
打造“1 4 1”综合体系
通过一系列的实践运作以及对融资种类的分析,长宁国资公司决定创建“1 4 1”的综合服务体系。
据朱国琴介绍,第一个“1”就是上海市中小企业融资市场的公共服务平台。“4”就是以四个板块构建资本运作平台——A。债权融资板块:除了小额贷款股份公司,还将成立国智担保股份公司。B。股权融资板块:主要依托政府产业引导基金筹建国智基金管理公司,采取直接投资的方式与有潜力的中小企业对接。C。租赁融资板块:主要在上海市金融办、融资租赁行业协会的支持指导下探索成立国智融资租赁公司。D。商业保理板块:为贸易供应链企业提供贸易融资、应收账款融资等服务。另一个“1”,就是建立国智金融战略研究中心,对资本运作、金融市场投资战略与趋势、金融风险防范和金融监管等问题进行专业化对策研究。
目前担保公司的1.5亿元资本金由长宁国资公司(6000万)与上海国盛集团公司(5000万)、新长宁集团(2000万)、中山公司(2000万)共同投资,2013年一季度就可正式成立;基金公司则由长宁产业引导基金投资国资公司设立,首期2.6亿元,主要支持长宁高新科技产业、文化创意产业、环保等行业的发展,争取2013年上半年成立。此外,长宁国资公司正在探索企业租赁融资、供应链票据融资的方法,成立融资租赁公司,或者商业保理公司,为以进出口公司为龙头单位的2000多家上下游小企业提供供应链票据融资服务。
可以说,正是融资市场为长宁国资公司打开了一扇窗口,通过窗口方才知道外面的世界有多宽广。
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